Plano de Contas: organizar as contas contábeis do negócio

O que é

É a árvore de contas contábeis do seu salão — de onde vêm as opções que aparecem em toda tela que pede uma “conta” (Despesas, Hub Financeiro, formas de pagamento, produtos). Cada conta tem um código hierárquico (como 5.1.07), um tipo (Ativo, Passivo, Receita, Despesa…) e, quando é uma conta bancária, os dados do banco e da chave PIX. O seu salão já nasce com uma árvore padrão pronta (Caixa, Banco, Fornecedores, Aluguel, Salários…) — você só mexe aqui para adicionar uma conta que ainda não existe ou ajustar uma conta bancária.

Quando usar

Você abriu uma conta bancária nova e precisa cadastrá-la para receber pagamentos por ela.
Uma categoria de despesa que você usa não está na lista (por exemplo, um tipo específico de insumo) e você quer criar uma conta própria para ela, em vez de lançar tudo numa conta genérica.
Você quer entender por que não consegue apagar uma conta contábil antiga que não usa mais.

Antes de começar

Se você não enxergar o Plano de Contas no menu, ou não conseguir criar/editar uma conta, peça para o dono do salão liberar o seu acesso em Acessos → Perfis. Excluir uma conta exige um nível de acesso maior (Total) do que criar ou editar (Edição): com Edição, o ícone de excluir não aparece.

Mexer no Plano de Contas é opcional no dia a dia: o seu salão já nasce com uma árvore padrão suficiente para lançar despesas, cadastrar formas de pagamento e ver o Hub Financeiro sem nenhuma conta extra. Use este artigo só quando precisar de uma conta que a árvore padrão não tem.

Passo a passo

Passo 1 — Ver a árvore de contas

A lista mostra a hierarquia completa — clique na seta ao lado de uma conta para abrir os filhos dela, ou use os ícones Expandir tudo/Recolher tudo, ao lado da busca, para ver tudo de uma vez. A coluna Saldo mostra o saldo atual de cada conta bancária/caixa; contas que não guardam saldo (como uma conta de despesa) aparecem sem valor. A coluna Info marca as contas Analitica e as Inativo. Em cada linha, o ícone Ver Extrato abre o extrato daquela conta, e o botão Exportar PDF, no topo, baixa a árvore inteira em PDF.

Árvore de contas contábeis expandida, com código, tipo e saldo

Passo 2 — Criar uma conta contábil

Clique em Nova Conta, preencha Codigo e Nome (os dois são obrigatórios), escolha o Tipo de Conta e, se fizer sentido para esse tipo, um Subtipo — e escolha a Conta Pai para encaixar a conta nova dentro da árvore. Logo abaixo ficam a Descricao e as chaves Conta Analitica, Ativo e Exibir no Hub Financeiro. Clique em Salvar.

Formulário de nova conta contábil preenchido, pronto para salvar

Passo 3 — Cadastrar uma conta bancária, com PIX

Ao escolher o subtipo Conta Bancária (ou Caixa), o formulário abre uma seção de Dados Bancarios (banco, código do banco, agência, número da conta, titular, tipo de conta e Saldo Inicial) e, só para essas duas, uma seção de Chave PIX. É esse cadastro que faz a conta poder ser escolhida como conta de débito/crédito nos pagamentos do Hub Financeiro.

Formulário com o subtipo Conta Bancária escolhido, mostrando os campos de banco e PIX

Passo 4 — Por que uma conta pode não deixar excluir

Clique no ícone de Excluir de uma conta que tem contas filhas dentro dela (como um grupo “Despesas Operacionais”) e confirme. O sistema recusa e explica o motivo — a mesma recusa acontece se a conta, mesmo sem filhas, já estiver sendo usada por um produto, uma forma de pagamento, um mapeamento padrão ou um lançamento contábil.

Aviso de que a conta não pode ser excluída porque tem contas filhas

O que acontece depois

Uma conta marcada como Analitica é a que efetivamente recebe lançamentos (é ela que aparece nas opções de “Alocação Contábil” das Despesas, por exemplo); as contas de grupo (como “Despesas Operacionais”, que só agrupa outras contas) normalmente ficam sem essa marca.
Ligar Exibir no Hub Financeiro faz a conta aparecer no resumo de saldo do topo do Hub Financeiro — sem isso, a conta continua funcionando normalmente, só não entra nesse resumo.
A estrela amarela na coluna Info (por exemplo, “Caixa”, “Banco”, “CMV”, “Impostos”) marca a conta que o sistema usa por padrão nos lançamentos automáticos daquele papel: vendas, custo das mercadorias, impostos, gorjetas, sangria. O botão Definir como padrao aparece nas contas que podem assumir um desses papéis; o “×” da estrela tira a marca (Remover mapeamento padrão). Só mexa nisso com a orientação do seu contador.
Uma conta que já tem uso (produto vinculado, forma de pagamento, lançamento registrado) não pode ser excluída, mas pode ser desativada (Ativo desligado) — ela some das opções de escolha em telas novas, sem apagar o histórico que já existe.

Erros comuns e dúvidas

P: Preciso criar uma conta contábil para cada despesa que eu lanço? R: Não — o seu salão já nasce com contas suficientes para o dia a dia (Aluguel, Salários, Compra de Insumos e Produtos…). Crie uma conta nova só quando precisar separar algo que hoje cai numa conta genérica demais para o seu controle.

P: Qual a diferença entre uma conta de grupo e uma conta “Analítica”? R: Uma conta de grupo (como “Ativo Circulante”) só organiza outras contas dentro dela — ela não recebe lançamento direto. Uma conta Analítica é a de verdade, a que você escolhe na hora de lançar uma despesa ou configurar uma forma de pagamento.

P: Posso mudar o tipo de uma conta depois de criada? R: Sim, editando a conta — mas trocar o Tipo de Conta limpa o subtipo escolhido, porque as opções de subtipo são diferentes para cada tipo (uma conta de Ativo tem subtipos como “Conta Bancária”; uma de Despesa tem “Aluguel”, “Folha de Pagamento” etc.).

P: Por que só Conta Bancária e Caixa mostram o campo de chave PIX, e não Cartão de Crédito ou Investimento? R: Porque só essas duas recebem PIX de verdade no dia a dia — as outras têm os mesmos dados bancários (banco, agência, saldo), mas sem a seção de PIX, que não se aplica a elas.

P: Não consigo excluir uma conta mesmo ela não tendo nenhuma conta filha visível — por quê? R: Além de contas filhas, o sistema também bloqueia a exclusão se essa conta já foi usada em algum produto, forma de pagamento, mapeamento padrão ou lançamento contábil registrado. Nesse caso, desative a conta (Ativo desligado) em vez de excluir.

P: O código da conta (como “5.1.07”) precisa seguir algum padrão? R: O sistema só exige que o código não se repita — tentar salvar um código que já existe é recusado com o aviso “Já existe uma conta com este código”. Fora essa checagem, o formato é livre: a convenção da árvore padrão (grupo.subgrupo.conta) é uma boa prática para manter a hierarquia legível, mas quem de fato organiza a árvore é a Conta Pai escolhida, não o texto do código.